贵州银行松桃支行成功协助公安机关抓获一名涉诈犯罪嫌疑人

2022年5月13日15时35分,一名男子来到贵州银行松桃支行营业大厅柜面咨询银行卡不能转账、取款的具体原因,经办柜员耐心接过银行卡后发现该男子账户已被采取控制措施,立即报告运营主管。经运营主管核实,怀疑该账户涉诈,与经办柜员一道,想方设法拖住对方并迅速向县公安局反诈中心报告。10分钟后,该男子被闻讯赶来的3名公安民警带走。经公安民警证实,该男子确系涉诈嫌疑人。
源头治理,管控有力。该男子于2022年4月8日,本人亲自到银行申请办理了贵州银行黔秀卡普卡并同步开通了手机银行、短信通知非柜面功能。
按照打击治理电信网络诈骗工作相关规定,该行对新开个人账户10日内按照“谁经办、谁回访”原则建立了回访制度。当经办柜员对上述持卡人进行回访时,发现接听电话的非持卡人本人,而是一名女子的声音,且对银行经办人询问的职业、工作单位、办卡用途等答非所问、模糊搪塞。
4月28日,与上述嫌疑人同日办卡的另一名男子到银行柜台申请开通个人网上银行功能并要求调高转账限额。按照规定,需要调高转账限额必须查询账户日常交易情况。当经办柜员查询账户交易明细时,发现该账户与嫌疑人存在多笔资金往来,经办人立即向运营主管报告。
经运营主管调阅两个账户开户信息及交易流水,通过进一步核实和甑别,发现两张银行卡开户后短期内发生大量交易且集中转入、分散转出,借贷方累计交易笔数百笔,累计交易金额达200多万元,交易对手众多且不固定,账户十分可疑,综合客户年龄、回访情况,可能涉及电信网络诈骗犯罪,4月29日便对其账户采取“只收不付”控制措施并在行内反洗钱工作平台上报了《可疑交易报告》。
慧眼识骗、妥善处置。由于账户被采取了“只收不付”控制,嫌疑人既转不了账也取不到钱,5月13日立即到网点询问、了解原因。经办柜员热情接待、耐心询问客户需要办理的业务后,按照支行平时制定的营业网点突发事件应急处置预案和应急演练中掌握的处置要点,巧妙与嫌疑人周旋,稳住嫌疑人。运营主管当即在营业室内隐蔽位置电话报告县公安局反诈中心。经反诈中心民警核实,该男子确系涉诈嫌疑人,并立即派出3名民警赶赴网点。大约5分钟左右,在嫌疑人还蒙在鼓里、神不知鬼不觉的情况下,便被公安民警逮个正着。
加强防范、持续推进。当前,电信网络诈骗、网络赌博、非法集资、洗钱等违法犯罪活动极为猖獗,银行卡成为不法分子实施诈骗和转移非法资金的重要工具。贵州银行松桃支行按照中央、省、市、县政法机关、监管部门和上级行“断卡”行动工作部署,严格执行营业网点突发事件应急处置预案,以实际行动践行反诈促进社会和谐稳定,协助公安机关成功破获一起电信网络诈骗案件,助推“断卡”行动取得明显成效。
  下一步,该行将正确处理发展与安全、发展与风险之间的关系,持续加强警银协作,常态化做好客户身份识别、开户真实性审核和开户后全生命周期管理,加大打击治理和防范电信网络诈骗犯罪工作力度。严格把控银行卡申领“第一道关口”,对异常账户实施强制管控措施,增加犯罪分子实施犯罪难度和犯罪成本,对犯罪分子形成强烈震慑力和打击合力。积极践行社会责任,切实履行金融机构防范职责,加强辖内网点反诈宣传教育,不断提升网点员工“识诈、防诈、阻诈”能力,用心守好百姓“钱袋子”,为推动贵州银行“最安全银行”创建和“平安松桃”建设,维护人民群众财产安全和金融秩序稳定贡献积极力量。

图片说明:公安民警赶赴银行网点抓获犯罪嫌疑人
来源:平安松桃

松桃百姓网
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